貸款詐騙案件如何為當事人爭取無罪？

在貸款詐騙案件中，許多當事人因為資金需求，誤信網路上的貸款廣告，結果不但沒拿到貸款，反而因為配合提款、轉帳，被檢警認定是詐欺集團的車手，甚至被指控涉及詐欺和洗錢罪。這類案件不僅關係到當事人的清白，也可能影響未來的信用與生活。

本案重點：當事人被誣指為詐欺車手，謙聖成功為其爭取無罪！

📌 案件背景：

本案當事人因為急需貸款，在網路上看到「貸款廣告」，加入了所謂的「貸款專員」LINE帳號。對方聲稱因當事人「薪資證明不足」，需要以企業金流方式「美化帳戶」，以提高申貸成功率。當事人按照對方指示，將自己名下的銀行帳戶提供給「貸款專員」，並在對方要求下，提領帳戶內的資金轉交給指定人士，全程都以為自己是在進行合法的貸款手續。

然而，這筆資金其實是詐騙集團從被害人手中騙來的錢，當事人不知情地成為詐欺集團的提款車手，最終遭到警方逮捕，被指控涉及 三人以上共同詐欺取財罪 和 洗錢罪。

🔎 如何為當事人爭取無罪？

本案的關鍵在於 當事人主觀上是否知道自己在協助詐騙？ 這也是法院判決無罪的重要原因。

✅ 1. 當事人是被詐騙，並無詐欺犯意

檢警雖然認為當事人「提供帳戶 + 領錢 + 轉交現金」屬於詐欺車手，但當事人一開始只是想要貸款，並不知道款項來源有問題。

LINE對話紀錄顯示，詐騙集團一直向當事人強調「我們是正當貸款公司」，甚至還提醒當事人「要小心詐騙」。詐騙集團用這種方式降低當事人的警戒心，使其誤以為自己在辦理合法貸款，而非協助詐欺。

✅ 2. 當事人提供的帳戶，與日常生活密切相關

一般詐欺車手會使用 短期開戶的人頭帳戶，而當事人提供的帳戶，實際上是他用來 領薪資、支付日常開銷的帳戶。這與典型詐欺車手的行為模式不同，顯示當事人並無提供「專門用來詐欺」的帳戶，而是誤信對方指示才提供帳戶使用。

✅ 3. 當事人積極配合貸款手續，顯示其無犯罪動機

LINE對話顯示，當事人不斷詢問貸款進度，並多次向貸款專員表達感謝，完全不像詐欺集團成員。

當事人甚至依指示 先存入3萬元 來製造「金流」，顯示他是真心相信這筆貸款交易是合法的，這與詐欺車手「只負責領款、不會投入自己資金」的行為模式完全不同。

✅ 4. 檢方證據不足，無法證明當事人有詐欺及洗錢的主觀犯意

刑事訴訟法規定，若無法證明被告確實知情並有犯罪意圖，法院應該作無罪判決。

在本案中，雖然當事人有提供帳戶、領款、轉帳的行為，但檢方未能提出足夠的證據證明他「明知」自己在協助詐欺集團，而非單純誤信貸款廣告。

最終，法院判決當事人無罪！

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❗ 你可能也是受害者，不是加害人！

許多無辜民眾因為貸款需求、求職或投資而被詐騙集團利用，導致帳戶被用來洗錢或詐欺，一旦遭到警示或起訴，將嚴重影響個人信用，甚至面臨刑事責任。

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✅ 分析LINE對話與交易紀錄，證明你是受害者

✅ 舉證你過去的帳戶使用方式，推翻人頭帳戶指控

✅ 證明你無主觀犯意，爭取無罪或減輕刑責

✅ 協助處理帳戶警示，避免影響未來生活與信用

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