在桃園，一名誤信「能追回詐騙款項」的當事人，原本只是單純的投資受害者，卻在焦急與不安中，因誤用帳戶進行加密貨幣操作，意外被捲入「幫助詐欺取財、洗錢」的刑事案件。
面對突如其來的指控，他陷入深深恐懼，直到尋求謙聖國際法律事務所的協助，最終才迎來「不起訴處分」的圓滿結局。
本篇文章將從案件經過、辯護策略、法律重點逐一分析，並透過比較表、Q&A 及律師建議，帶您理解「詐欺案件」中常見的法律風險與解決方案。
一、案件經過｜誤信資產追回，反成詐欺共犯
當事人先前因投資詐騙損失慘重，金額高達七百多萬元。雖然報案，但僅能提出約一百多萬元的單據，其餘資金早被轉移一空。
在急於挽回損失的心情下，他上網搜尋「資產追回」，誤信一名自稱律師推薦的中間人，對方表示可協助追回資金，卻先要求支付代辦費數十萬元。當事人為了希望取回本金，便以信用卡與轉帳方式支付。
然而，對方不斷追加費用，並聲稱資金流至境外帳戶，必須支付高額手續費才能追回。當事人因資金已枯竭，無法再支付，對方便要求他「配合操作」，將帳戶綁定交易平台、購買加密貨幣，再轉至指定錢包。
結果卻是帳戶出現大量不明資金流動，最終被列為警示帳戶，無法使用。更嚴重的是，其他受害人發現資金流經他的帳戶，檢方因此將他列為涉案人，依「幫助詐欺取財、洗錢」罪名偵辦。
二、案件困境｜從受害人到被告的荒謬轉折
這類案件常見於詐騙集團的「二次詐騙」手法：先讓受害人投資失利，再假借「資產追回」之名進一步榨取。當事人身為投資詐騙的受害人，因急於追回款項而交付帳戶資訊，最終反被推上被告位置。
這樣的處境，正凸顯出受害者在心理脆弱下，如何輕易被操縱而落入另一陷阱，也說明了法律對於「主觀惡意」與「客觀行為」必須精細區分的重要性。
三、謙聖律師的介入與解決過程
（一）第一時間的求助
當事人點擊謙聖國際法律事務所的線上免費諮詢平台，將完整遭遇描述後，迅速安排與主持律師王聖傑會談。
（二）專業律師的安撫與分析
王律師首先安撫當事人焦慮不安的情緒，再細心聆聽事發經過，並提出過往相似案件的處理方式，讓當事人逐步重拾信心。
（三）委任與訴訟方針
當事人經過慎重考量，決定正式委任。謙聖律師團隊由王律師與古茜文律師共同處理，針對檢方指控逐一分析。
（四）法庭上的辯護要點
謙聖主張：
- 無詐欺故意：當事人完全依照對方指示操作，從未獲得任何款項或報酬，主觀上無詐欺或洗錢意圖。
- 受害者身份：他本身就是投資詐騙受害人，二度遭詐騙利用，行為並非出於惡意。
- 損失重大：帳戶遭凍結、資金受損，顯示他非共犯，而是受害者。
四、官司結果｜成功爭取不起訴
在謙聖縝密的法律攻防下，檢方最終接受辯護意見，認定當事人確無犯罪意圖，裁定「不起訴處分」。
這不僅保住了當事人的清白，更讓他免於背負刑事罪名，能重新回到正常生活。
五、法律知識補充｜什麼是「警示帳戶」？
警示帳戶的定義
當銀行或檢警懷疑帳戶涉及詐欺、洗錢等犯罪時，會將帳戶列為「警示帳戶」，凍結功能，防止資金繼續被轉移。
如何解除警示帳戶？
- 配合警局調查並完成筆錄。
- 檢察官做出「不起訴」或「緩起訴」處分，或法院判決確定。
- 向銀行提出申請，檢附相關處分書或判決。
六、詐欺與洗錢罪的刑責比較表
在詐欺案件中，當事人往往會同時面臨「詐欺取財」與「洗錢防制法」的罪名指控。兩者在法律上雖有重疊，但構成要件、刑責輕重卻大不相同。
了解其差異，對當事人爭取無罪、不起訴或減輕刑責至關重要。以下透過比較表格，帶您看清這兩大罪名的法律重點。
| 罪名 | 法律依據 | 行為構成 | 刑責範圍 | 實務重點 |
| 詐欺罪 | 《刑法》第339條 | 意圖為自己或他人不法之所有，施用詐術使人陷於錯誤而交付財物 | 5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金；三人以上共同犯之，加重其刑 | 檢方須證明「有意圖詐欺」與「造成他人損害」 |
| 洗錢罪 | 《洗錢防制法》第14條 | 掩飾、隱匿犯罪所得來源、移轉或轉換資金，使其合法化 | 7年以下有期徒刑，得併科500萬元以下罰金；情節重大者更重 | 著重於「明知」資金來源不法仍進行轉移操作 |
👉 總結：詐欺罪著重於「詐術行為」，洗錢罪則聚焦於「金流操作」。若當事人僅是因受害而誤操作帳戶，並無「詐欺意圖」或「掩飾不法所得」的主觀心態，律師便能以此切入，協助爭取不起訴或無罪判決。
七、謙聖國際法律事務所建議
面對詐欺指控時，最重要的不是慌亂辯解，而是冷靜找出能夠證明自己清白的事實與證據。謙聖律師建議：
- 第一時間保存證據：包含匯款紀錄、對話截圖、平台介面等。
- 避免自行解釋：在檢警偵訊時，避免情緒性言語，應由律師協助整理供述。
- 了解自身角色：若身為受害人誤陷共犯，更要釐清「主觀惡意」是否存在。
- 積極配合調查：展現誠信態度，有助爭取檢方信任。
- 尋求專辦詐欺案件的律師：專業團隊能提供實質策略與經驗，降低刑責風險。
八、謙聖刑事律師團隊的辯護策略
謙聖深知每一位當事人背後都有一段無奈的故事，因此辯護不僅是法律技巧，更是讓司法理解人性的努力。謙聖刑事律師團隊策略：
- 聚焦當事人身分：凸顯其為受害人而非加害者。
- 法律構成辯證：強調缺乏詐欺及洗錢之主觀故意。
- 客觀證據檢視：透過金流追查、操作紀錄，還原真相。
- 人性化陳述：將當事人焦慮與迫切追回資金的心境，呈現在檢方面前。
九、常見QA
Q1：什麼是「不起訴處分」？
A：代表檢察官認為證據不足，或行為不構成犯罪，不會提起公訴。
Q2：帳戶被列為警示戶，是否等於有罪？
A：不是。警示戶僅代表帳戶涉及調查，需經司法程序確認是否有罪。
Q3：我只是受害人，為何還會被當共犯？
A：因帳戶涉及金流，檢警會先調查，若沒有律師協助釐清，容易被誤認為共犯。
Q4：如果被起訴，還能爭取緩刑嗎？
A：能，需視具體情況，由律師提出減輕刑責或爭取緩刑的辯護。
Q5：遇到詐騙案件，第一步該怎麼做？
A：先報警並保存證據，再立即尋求律師協助，避免後續被誤陷共犯。
十、免費法律諮詢
遭遇詐欺案件，不要讓恐懼與誤解淹沒自己。
無論是帳戶被凍結、被指控詐欺或洗錢，謙聖國際法律事務所都能成為您的後盾。
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