在這個網路交易頻繁的年代，一個「幫忙充值」或「代收款項」的舉動，就可能讓你被誤會成詐騙共犯。
這起案件，正是一名年輕人因「小紅書聯繫＋支付寶充值」而被檢方懷疑涉入詐欺與洗錢，最後在謙聖國際法律事務所的專業辯護下，成功獲得不起訴處分。
一、案件經過：原是單純跨境充值，卻被誤認為詐騙洗錢？
這事發生在彰化的詐欺案件，當事人平時使用「小紅書」與海外賣家聯繫，協助對方用支付寶購買商品。沒想到幾筆交易過後，檢警發現被害人匯款流入他的台灣銀行帳戶及台新銀行帳戶，懷疑他「幫詐騙集團收款」。
由於被害人均是透過小紅書接觸詐騙來源、被要求以支付寶充值，因此檢方懷疑當事人提供帳戶協助詐欺與洗錢。
當事人完全錯愕，他並未收取佣金或提領金額，也無任何詐騙共謀。為釐清真相，他向謙聖國際法律事務所刑事辯護團隊求助。
二、辯護重點：從金流、故意與交易背景逐一還原真相
1️⃣ 蒐集金流證據，完整重現交易過程
謙聖團隊立即要求當事人提供銀行明細、支付寶交易紀錄與對話截圖，並將匯款時間與通訊內容一一比對。
結果顯示，款項確實是為充值所用，沒有任何「詐騙分贓」或「異常轉出」情況。
2️⃣ 證明「無主觀故意」，不存在幫助詐欺
刑法上，詐欺與洗錢都要求行為人明知涉及不法。
謙聖律師指出：當事人只是單純協助支付操作，無從知道對方為詐騙集團成員，也未從中獲利，因此不具犯罪故意。
3️⃣ 解釋跨境支付的常態性
在實務上，台灣帳戶無法直接與支付寶串接，常需透過「代充值」方式完成交易。
謙聖律師向檢方提供支付寶官方說明、跨境支付流程截圖，證明這是一般使用行為，非掩飾不法所得。
4️⃣ 釐清與被害人供述差異
謙聖團隊協助檢方比對被害人供述與交易憑證，指出金流去向與詐騙集團資金線並不吻合，當事人並非核心共犯。
三、檢方採納理由：犯罪嫌疑不足，簽結「不起訴」
檢察官審酌證據後認定，「無足夠證據證明被告明知或故意參與詐欺及洗錢行為，依《刑事訴訟法》第252條第10款，處分不起訴。」
這不僅讓當事人重獲清白，也代表法院體系認可了辯護團對金流與交易習慣的專業說明。
四、給同樣遭遇者的三個重要建議
1️⃣ 保留所有通訊紀錄與支付憑證
包括小紅書、微信、支付寶交易紀錄與聊天截圖，都是洗清冤屈的關鍵。
2️⃣ 切勿刪除紀錄或亂說明
在警詢階段若供述不清或錯誤刪除紀錄，可能讓你看起來「有隱瞞之嫌」。
3️⃣ 及早尋求刑事辯護律師協助
偵查初期就介入辯護，能主動協助釐清金流、爭取不起訴，是避免誤判的最佳時機。
五、相關法條懶人整理
- 刑法第339條（詐欺罪）：須證明有使人陷於錯誤並不法取財之故意。
- 洗錢防制法第19條（洗錢罪）：需證明行為人明知資金為犯罪所得。
- 刑事訴訟法第252條第10款：犯罪嫌疑不足者，檢察官得處分不起訴。
🔍【FAQ 常見問題】
Q1：我的帳戶被調查「詐欺」或「洗錢」，是不是一定會被起訴？
不一定。只要能證明你沒有詐騙或洗錢的故意，並積極配合調查與提供金流證據，律師可協助爭取「不起訴」處分。
Q2：為什麼我會被認為是詐騙共犯？
很多人因幫忙充值、代轉帳或借帳戶給朋友，就被誤認成詐騙集團共犯。檢警會依金流方向懷疑涉案，若無律師釐清，容易被錯誤起訴。
Q3：什麼是「犯罪嫌疑不足」的不起訴？
表示檢察官認為現有證據無法證明你有犯罪行為，因此結案不提起公訴，等同無罪結束偵查。
Q4：如果我真的只是代收款項，會被判刑嗎？
若能證明你沒有「明知」或「故意」幫助詐欺，法院通常不會認定有罪。謙聖律師團能協助釐清金流並出具法律意見書。
Q5：遇到詐騙偵查時，什麼時候找律師最重要？
越早越好！從警詢、偵查階段就請律師介入，可避免錯誤供述、保存證據、有效爭取不起訴，是最關鍵的時間點。
六、律師建議與結語
網路社群與跨境支付的灰色地帶，讓許多人在不知情的情況下被誤認為共犯。
但只要能完整還原金流、提供真實通訊紀錄、說明交易背景，仍可獲得檢方「不起訴」或「無罪」的結果。
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