提供三個以上帳戶之詐欺洗錢無罪案例：法院如何認定控制權與故意

提供三個以上帳戶案件分享──刑事律師的專業觀點

在這個資訊爆炸的時代，許多人為了貸款、求職或單純一時不察，將金融帳戶交給他人使用，卻意外捲入刑事案件。「提供三個以上帳戶」 常成為檢方指控的理由，然而，這並不代表所有交付帳戶的行為都必然有罪。

基隆地方法院近期一個案例，便凸顯了司法的嚴謹：即便提供三個以上帳戶，也必須符合「交付控制權」與「主觀故意」的要件，否則不能成立犯罪。

提供三個以上帳戶的犯罪要件──法院怎麼看？

客觀構成要件

1. 行為人交付自己或他人的金融帳戶、虛擬帳號。
2. 行為人必須將帳戶的「控制權」交給對方，使其能自由使用。
3. 行為人所交付的帳戶，必須合計 三個以上。

主觀構成要件

• 行為人必須具備「故意」：即明知帳戶可能被用於犯罪，仍然交付。
• 如果行為人是受騙、完全不知帳戶用途，即欠缺主觀故意，不成立犯罪。

正當理由的例外

若行為人基於正當理由（如親友間幫忙或商業合作）交付帳戶，亦不構成犯罪。

提供三個以上帳戶是否有罪？表格比較

以下表格簡單對照「有罪」與「無罪」情境，幫助您快速理解：

律師專業建議： 檢方起訴時，常忽略「控制權」與「故意」的證明義務。只要能指出其中缺陷，便有機會成功爭取無罪。

白話解釋──為什麼不是所有交付帳戶都會有罪？

• 不是交出帳戶就等於犯罪，關鍵在於是否交付「控制權」。
• 如果是被詐騙，完全不知道帳戶被用來犯罪，就不算有罪。
• 必須是「三個以上帳戶」才觸法，少於三個不會構成本罪。
• 若交付帳戶有正當理由，也不成立犯罪。

換句話說：即使交出了三個以上帳戶，只要沒有「交付控制權」或「犯罪故意」，依舊可能獲得無罪。

律師建議──遇到提供三個以上帳戶指控，怎麼辦？

作為刑事律師，經常見到許多無辜民眾因交付帳戶而被誤控。建議當事人：

1. 立即檢視控制權是否真的移轉：若只是交出帳戶，但未提供密碼或網銀權限，檢方難以證明。
2. 確認是否存在故意：若您是受騙或不知情，應強調缺乏主觀故意。
3. 蒐集正當理由證據：例如合約、對話紀錄，可證明交付帳戶有正當理由。
4. 委託專業律師辯護：這類案件法律要件嚴謹，專業律師能協助拆解檢方的指控。

常見問題（Q&A）

Q1：提供三個以上帳戶，一定會被判刑嗎？
A1：不一定。必須同時具備「控制權移轉」與「主觀故意」才會成立犯罪。

Q2：如果是被騙交出帳戶，還會有罪嗎？
A2：不會。若能證明自己不知帳戶用途，欠缺故意，就不構成犯罪。

Q3：提供少於三個帳戶會怎麼樣？
A3：不會觸發「提供三個以上帳戶罪」，但若涉及其他詐欺或洗錢行為，仍可能另案處理。

Q4：正當理由交付帳戶也會被起訴嗎？
A4：有可能被檢方誤認，但只要能證明正當理由，法院通常不會判有罪。

Q5：如果被起訴了，怎麼增加勝訴機會？
A5：立即找律師協助，從「控制權」、「故意」和「正當理由」三方面切入，爭取無罪。

免費法律諮詢

不要因為提供三個以上帳戶而背負不該有的罪名！

謙聖國際法律事務所專精於帳戶、詐欺與洗錢案件，擁有豐富的無罪案例經驗。
我們深知檢警起訴的模式，也熟悉法院判決的標準，能為您打造最有利的辯護。

👉 立即聯繫線上免費諮詢平台，讓專業律師協助您爭取清白，避免冤枉入罪！

24h免費法律諮詢

🏛 台北所：台北市萬華區康定路64號6樓｜02-2388-8962
🏛 桃園所：桃園市桃園區新埔六街95號17樓｜(03)3150-034

LINE 免費諮詢：@lawuicc001
IG：chien.sheng_
FB：謙聖國際法律事務所