近年來，因為找工作、辦貸款、網路交友、三角詐騙、虛擬貨幣換匯、小紅書支付寶交易等情形，而被騙去提供帳戶的人越來越多。
結果卻是帳戶被銀行列為「警示帳戶（警示戶）」
甚至遭到：
- 凍結帳戶
- 無法提款、無法轉帳
- 無法開新戶
- 收到警察或檢察官通知
- 遭到移送詐欺、洗錢
- 被當成提供帳戶給詐團的共犯
許多當事人明明是被害人，卻變成「被告」。
因此，謙聖國際法律事務所提供 「警示帳戶免費法律諮詢」，協助你第一時間釐清法律風險、判斷能否爭取不起訴、如何解警示與避免後續麻煩。
什麼是警示帳戶？為什麼會被警示？
警示帳戶（俗稱警示戶）是指 銀行因發現可疑金流，或警方通報帳戶涉詐，而將該帳戶列入警示系統。
常見原因包括：
✔ 因找工作、貸款而誤交金融卡
✔ 加入兼職群組被詐騙
✔ “短期借帳戶”“借 ATM 卡”
✔ 誤信網路換匯（USDT、港幣、人民幣）
✔ 三角詐騙金流中繼（常見於網路拍賣、電商）
✔ 遭朋友借用帳戶
✔ 自己是受害人，結果反被當成加害人
這些情形實務上非常普遍，多數人是被利用、不知情、沒有犯罪故意。
帳戶被警示後會有什麼後果？（非常嚴重）
- 帳戶立即凍結
- 無法使用該銀行的 ATM、轉帳服務
- 某些銀行會全面限制（連其他帳戶也受影響）
- 警方可能通知你到案說明
- 事後可能被檢察官以詐欺、洗錢罪偵辦
- 若未妥善處理，可能被起訴
重要的是：
警示帳戶本身不代表犯罪，但若處理不當，很容易變成詐欺或洗錢共犯。
警示帳戶案件：律師的處理原則
謙聖國際法律事務所在處理此類案件時，核心原則永遠是：
1️⃣ 爭取「不起訴」
最完美結果，沒有前科、不會公開紀錄、案件結束。
2️⃣ 主張「沒有犯罪故意」
大多數警示戶來源都是被利用，並非故意幫詐騙。
3️⃣ 釐清金流來源，避免被誤認為詐團成員
尤其是涉及小紅書、支付寶、虛擬貨幣轉換者。
4️⃣ 協助釐清是否涉及洗錢防治法（新法第19條）
若檢方誤以「洗錢罪」起訴，刑度極高（最高10年）。
5️⃣ 若證據不理想，再爭取「緩刑或免入監」
但這是最後階段，不是第一順位。
警示帳戶最常見的情況（你可能也遇到）
① 為了找工作或貸款，把帳戶交給他人
許多案件來源來自：
- 求職網站
- 兼差群組
- IG、Telegram、Line 廣告
- 「代辦貸款」「負債整合」詐騙
律師協助：
主張被詐欺利用，無犯罪故意 → 爭取不起訴。
② 三角詐騙（無意間成為轉帳中繼）
常見於：
- 網路拍賣
- 幣商
- 虛擬貨幣換匯
- 代收代付
你以為是正常交易，但對方用你的帳戶洗錢。
律師協助：
釐清金流，證明你是被害人而非加害人。
③ 協助朋友收款，結果金流不法
例如：
- 代收貨款
- 帳戶借朋友用
- 被要求收款後再轉帳
律師協助：
主張不知情、金流複雜來源不清。
④ 自己買東西，卻被當成詐騙共犯
例如：
- IG 抽獎詐騙
- 代購詐騙
- 只是收貨、收款就被調查
本所處理過此類案件並成功爭取不起訴。
⑤ 虛擬貨幣換匯被利用（USDT、BTC、支付寶、小紅書）
這類案件近年暴增，但警方較不熟悉金流模式。
律師協助：
完整呈現換匯過程，排除不法認知 → 爭取不起訴。
謙聖國際法律事務所的優勢
✔ 全台處理超過 1000 件以上警示帳戶、詐欺、洗錢不起訴案件
案件種類多元，實務經驗極為豐富。
✔ 正規律師團隊全程處理（不派助理支撐）
每位律師皆有大量刑事經驗。
✔ 熟悉警示戶、詐欺金流、虛擬貨幣、境外金流案件
包括支付寶、小紅書、美金匯兌、USDT 等。
✔ 反應快速、第一時間協助
越早找律師，越有機會避免變成被告。
✔ 完整保密制度，保障客戶隱私
我們的「警示帳戶免費法律諮詢」提供什麼？
✔ 判斷你是否會被當成詐欺或洗錢被告
✔ 分析金流、聊天紀錄、提款或轉帳流程
✔ 設計完整「沒有犯罪故意」辯護邏輯
✔ 協助解除警示、恢復帳戶功能
✔ 提供偵訊策略，避免講錯話
✔ 協助家屬處理已遭羈押案件
✔ 評估是否有和解需求或風險
✔ 若已收通知，協助偵查庭應對
常見問題（FAQ）
Q1：帳戶被警示，可以解除嗎？
視案件而定，需要律師協助釐清金流，向銀行或司法機關提出資料。
Q2：警示帳戶等於犯罪嗎？
不等於。
但若處理錯誤，很容易被誤判成詐欺或洗錢共犯。
Q3：我只是被借帳戶，也會被抓嗎？
會。
這是目前最常見的洗錢案件類型。
Q4：收到警察通知，我該不該出面？
應該先諮詢律師，由律師評估風險並教你如何應對。
立即預約「警示帳戶免費法律諮詢」｜越早處理越能保護自己
如果你遇到：
- 帳戶被列為警示帳戶
- 銀行通知帳戶凍結
- 收到警察或檢察官通知
- 涉及小紅書、支付寶、虛擬貨幣換匯
- 被對方誤導或利用
- 擔心被當作詐騙或洗錢共犯
- 想知道是否能爭取不起訴或無罪
請立即聯繫謙聖國際法律事務所，由專辦詐欺與帳戶案件的律師提供協助。
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