誤信貸款廣告變詐欺嫌犯？警示帳戶案律師協助判決無罪！

【案件簡介】帳戶被冒用還成了「警示戶」

你是否曾在財務困難時，尋求過網路貸款廣告的幫助？本案當事人就這樣一步步踏進了陷阱——從想借錢，到被當成詐騙集團成員，整件事不過短短幾天。

他在網路上看到「小額貸款、低門檻審核」的廣告，加了LINE後便與對方約見面。對方自稱是「審核專員」，要求攜帶雙證件與存摺，甚至要當事人在超商廁所拍下「手持證件照」，說這是公司審核流程。

結果對方從此音訊全無，貸款沒下文，帳戶卻收到一筆「測試金流」。他雖警覺打了165反詐騙電話確認，但某天突然收到警方通知：「你的帳戶涉嫌詐騙洗錢，已被列為警示帳戶。」

手機又剛好損壞、對話紀錄無法提供，連供詞前後稍有出入，都被檢方當成「矛盾點」，他從想借錢的一般人，成了詐騙洗錢的嫌疑人。

【律師介入】詐欺與洗錢指控怎麼解？辯護關鍵在「主觀故意」

接到通知後，他立刻上網找到專辦詐欺案件的「謙聖國際法律事務所」，預約與律師王聖傑會談。

律師細心傾聽案情後發現，這起案件的重點，不在於帳戶是否被用來犯罪，而在於當事人是否「主觀上知情或參與」詐騙金流運作。換句話說，他是不是明知卻仍配合詐騙行為。

本所律師從三個重點出發：

✅ 1. 資料提供是「單純誤信貸款程序」

拍照、雙證件、存摺封面，這些動作在現實貸款審核中並不罕見。當事人未提供金融卡、密碼或網銀登入資訊，並未實質讓對方「操作金流」。

✅ 2. 詐騙行為發生在資料提供「之後」

詐團早已事先申請虛擬幣平台帳號，與當事人見面後才透過身分驗證升級帳戶、接收被害人款項，顯示帳戶早被設局。

✅ 3. 金流與帳戶實質無關

整起詐騙行為的金流未經過當事人帳戶，被害人是透過超商入金方式儲值平台，當事人帳戶未收過非法款項。

 【判決結果】成功爭取無罪，終於洗刷冤屈

在律師團隊的詳盡釐清與法庭上的專業陳述下，法院最終採信：

• 當事人並無犯意
• 僅單純提供資料、未控制帳戶
• 無收受非法資金，也有報案與撤銷帳戶行為

法官判決 「無罪」，不僅解除了警示帳戶風險，也讓當事人終於重拾清白，擺脫背負的不白之冤。

 律師提醒：以下行為都可能讓你「帳戶變警示戶」！

1.幫陌生人提供雙證件+存摺
2.拍攝手持證件照給網路貸款對象
3.收到不明匯款卻未立即報案
4.貸款未核可後便失聯，卻不懷疑異常

這些「小動作」在法官眼中，可能成為認定共犯的證據！若帳戶已被列為警示戶、遭檢警通知，切勿自行解釋或輕忽事態，請儘速尋求律師協助處理。

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