案件背景
當事人透過臉書結識一名旅居海外的網友，雙方建立深厚信任感後，對方以「掌握海外投資數據」為由，誘使當事人進行小額入金，並在初期給予提領獲利，使當事人卸下心防。隨後，對方與詐騙平台客服聯手，以繳納保證金、公證費等名義，要求當事人將款項提領再匯出。
直到銀行人員提醒帳戶異常，當事人報警後才驚覺，自己的薪轉帳戶已淪為詐騙集團接收其他被害人贓款的通道。
當事人不僅損失巨額資產，更被警方依「詐欺取財罪」及新修正之「洗錢防制法」偵辦。面對莫須有的車手指控，當事人向專精詐欺辯護的謙聖律師團隊尋求協助。
罪名的法律定義
- 刑法第 339 條「詐欺取財罪」： 以詐術使人將本人或第三人之物交付者。在本案中，當事人被懷疑是詐騙集團的「取款車手」。
- 洗錢防制法第 19 條： 隱匿特定犯罪所得財產之來源、去向，掩飾犯罪所得。當事人被指控協助移轉贓款以製造斷點。
| 罪名 | 核心爭議點 | 法律後果 |
|---|---|---|
| 洗錢罪（新修正） | 即使未直接詐騙，只要提供帳戶或協助轉帳，具備「未必故意」即可成罪。 | 處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 500 萬元以下罰金。 |
| 詐欺取財罪 | 是否具備與詐騙集團「共同犯罪」之犯意聯絡與行為分工。 | 處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。 |
| 謙聖辯護目標 | 主觀無惡意：證明當事人同為被害人，無犯罪意圖。 | 爭取不起訴處分 |
訴訟策略的擬定與辯護關鍵
謙聖律師團隊接手後，由王聖傑主持律師與古茜文律師共同研擬，精準切入以下防禦重點：
- 帳戶屬性分析： 主張該帳戶為當事人長期使用的「薪轉戶」，並非一般詐騙集團常用之「空頭帳戶」。正常人不會拿重要的生活帳戶去從事非法勾當，此舉成功排除「人頭帳戶」的典型疑慮。
- 缺乏不法利益： 提出金流證據證明當事人並未從中獲取任何酬勞，反而是聽從客服指示「補足金額」而匯出自有資金，客觀事實顯示當事人亦是財產受損的受害者。
- 拆解情緒勒索過程： 提交完整的對話紀錄，還原詐騙集團如何利用情感陪伴與「背負債務」等情緒勒索手段，使當事人在壓力下做出錯誤判斷，證明其主觀上缺乏洗錢或詐欺的故意。
- 行為時序辯論： 強調當事人是在「資訊不對等」及「信任基礎」下配合操作，一旦覺察異常便主動報警，符合一般受害者的反應，並非詐騙共犯。
判決結果與省思
判決結果：橋頭地檢署檢察官作成「不起訴處分」。
本案證明，即使款項確實進入當事人帳戶且被領出，只要能提供足夠的證據還原「受騙脈絡」，依然能洗刷冤屈。
這也提醒大眾，面對標榜「高獲利、穩定、需協助操作」的投資案應極度提高警覺，任何涉及提領、轉匯他人款項的要求，皆極大機率是詐騙陷阱。
律師實務建議
根據我們的實務觀察，橋頭地檢署及楠梓地區近期對於詐欺、洗錢案件查緝嚴厲，當事人極容易被貼上「車手」標籤。
法律上建議：
- 「薪轉戶」是重要防線： 若被凍結的是長期使用的帳戶，應立即保留存摺封面與過往正常的薪資入帳紀錄，這在法律上是證明你「非專業人頭」的強效證據。
- 切勿自行推測： 在警察局製作筆錄時，切勿說出「我那時候也覺得怪怪的」這類話語，這極可能被解讀為具備洗錢的「不確定故意」。
- 尋求專精刑事律師： 詐欺與洗錢的法條剛經歷大修，實務見解日新月異，建議尋求具備千件成功案例經驗的專業團隊代為進行法律攻防。
常見問題 FAQ
Q1：我只是幫網友領錢、轉帳，真的會變「洗錢罪」被告嗎？
會的。自《洗錢防制法》修法後，只要協助移轉、隱匿犯罪所得，且無法提出合理解釋，即便你沒有拿到錢，也可能面臨刑事起訴。
Q2：如果我報案了，是不是就不會被起訴？
報案是重要指標，但並非「免死金牌」。檢察官仍會審查你是在「受騙前」還是「受騙後」報警，以及你對帳戶異常的警覺程度。
Q3：我的帳戶被凍結了，去警察局說明就能解凍嗎？
不行。警示帳戶的解除需等案件終結（如拿到不起訴處分書）後，向原通報單位申請撤銷，流程繁瑣，建議諮詢律師協助。
Q4：詐欺案收到傳票，一定要請律師嗎？
建議諮詢。尤其在偵查階段，第一份筆錄的陳述將定下全案基調。律師能協助擬定精準的陳述，避免因驚慌說錯話而導致被起訴。
Q5：橋頭地檢署辦理詐欺案嚴格嗎？
橋頭地檢署對於洗錢與詐欺案的審查非常細緻。若案件涉及境外投資或感情詐騙，需更專業的法律論證方能獲得檢察官採信。
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