網路貸款變詐騙？誤交帳戶被控犯罪！律師助打洗錢罪，成功判無罪

LINE辦貸款竟變成洗錢共犯？他只是缺錢，卻差點被判刑！

你或身邊的親友是否曾在網路上看過類似廣告：「LINE貸款、低利率、快速撥款、不看信用」？
乍聽之下像是救急的好幫手，但背後可能藏著詐騙集團的陷阱！

我們近期協助的一位當事人，就是因為這樣的「貸款廣告」誤交帳戶，差點變成詐欺案件的共犯，還被依違反《洗錢防制法》第15條「無正當理由交付三個以上帳戶」起訴。

幸好他及時找上謙聖國際法律事務所，由專精詐欺案件的王聖傑律師與鄭任晴律師攜手合作，最終獲判無罪！

案件實情：只是想貸款，卻被當成洗錢車手！

這位當事人原本只是想解決生活困難，經前同事介紹加入一個LINE貸款群組。對方聲稱是合法貸款公司，不但提供低利率，還願意分期收費。
為了辦理貸款，對方要求他提供銀行帳戶作為撥款與審核用途，還陸續收了「稅金、保證金、手續費」等費用，總共幾萬元。

雖然當事人中間有點懷疑，但對方用專業話術、提供營業登記證明，讓人信以為真。直到警方通知帳戶異常，才驚覺受騙，並立刻掛失帳戶、不再聯絡對方。

但帳戶已被詐團拿去收款，當事人仍被檢察官依「無正當交付三個以上帳戶」起訴，面臨刑責風險！

律師策略：不是交出帳戶就一定有罪！

案件交由謙聖律師團隊接手後，律師立即針對關鍵重點進行精密辯護：

✅ 一、只有兩個帳戶具使用性，不符合法律構成要件

雖然帳面上有三個帳戶，但其中一間銀行的帳戶從未開卡、無法使用，根本未達成《洗錢防制法》所稱的「交付帳戶」條件。

✅ 二、無犯意動機，屬被害者非共犯

律師強調，當事人是出於對貸款廣告的信任才交帳戶，不知道對方是詐騙集團，沒有任何犯罪意圖。

✅ 三、帳戶無獲利，反而個人虧損

所有帳戶原本用來收薪、繳貸款，當事人也沒有因為交帳戶而獲利，反而還自掏腰包交了好幾萬給對方。

✅ 四、案發後立刻掛失、報案，積極補救

當事人發現異常後立即處理，非消極配合或有意隱匿，展現明確悔意與防範意識。

判決結果：無罪！

經由律師詳細舉證、條文解釋與案件還原，成功讓法官了解當事人為受害者，非故意犯案，最終獲得「無罪判決」，成功洗刷冤屈！

專業律師的建議： 不是交帳戶就一定有罪！以下狀況是關鍵：

• 帳戶是否有實際開通、可被操作？
• 是否有清楚對話紀錄？
• 是否有報案、掛失等補救行為？
• 是否有金錢獲利或自認是受害者？

上述都是辯護上爭取「不起訴」或「無罪」的有力依據！
如果你或家人也遇到類似情形，務必盡快找律師協助，不要硬撐、錯過最佳辯護時機。

律師提醒：帳戶不是隨便交，誤信貸款也可能觸法！

很多人誤以為「我沒做壞事，只是交個帳戶，應該不會有事」，但根據《洗錢防制法》第15條，只要無正當理由交出三個以上帳戶給他人使用，就可能構成刑責，最重可判3年以下有期徒刑！

❗ 哪些情況要特別注意？

• 為貸款、打工、賺外快提供帳戶
• 不清楚對方用途卻讓對方操作
• 被要求開新帳戶或提供多個帳戶資料

免費法律諮詢

你是否也遇到以下情況：

• 因貸款或打工交出帳戶，收到警方通知？
• 被檢方起訴，卻根本不知道怎麼處理？
• 帳戶被警示，影響信用還可能背負刑責？

謙聖國際法律事務所專辦詐欺、帳戶濫用與洗錢相關案件，
擁有豐富實務經驗，成功爭取不起訴、緩起訴、甚至無罪判決！

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