引言
在桃園，近年來「感情詐騙」案件層出不窮，許多當事人並非真正的詐欺集團成員，卻因一時信任交往對象，結果帳戶成了「警示戶」，甚至被檢警以幫助詐欺、洗錢罪嫌偵辦。
這樣的打擊，往往讓人身心俱疲。所幸，只要在第一時間尋求專業的 桃園詐欺案律師 協助，仍有機會釐清真相，爭取「不起訴處分」，避免背負終身的刑事污名。
今天，謙聖國際法律事務所要分享一個真實案例：當事人因感情遭利用，帳戶變成警示戶，最終在我們的辯護下，成功獲得不起訴的成果。
一、案件背景：從甜蜜愛情到陷入詐騙
一名桃園當事人透過交友軟體認識了一名女子，兩人僅短暫交談便展開交往，彼此互稱「寶寶」，感情看似甜蜜。
然而，愛情的甜美外衣下，卻暗藏著詐騙的陷阱。
對方聲稱自己經營網拍，邀請當事人參與，並以「墊付款項、賺取差價」為名，要求當事人透過虛擬貨幣進行轉帳。當事人一開始並未起疑，甚至為了協助完成「訂單」，辦理貸款，墊付數十萬元資金。
不料，這段關係的真相逐漸浮出水面：
- 女方不斷要求當事人代購虛擬貨幣；
- 甚至直接轉入多筆款項，指示其操作；
- 當事人開始懷疑時，對方卻突然封鎖並失聯。
最終，當事人不僅無法取回款項，還因帳戶交易異常，被銀行列為 警示戶，並遭檢警以「幫助詐欺、洗錢」罪嫌展開偵辦。
二、案件困境：警示戶與刑責壓力
在台灣，帳戶若被警方或銀行認定與詐騙有關，即會被列為 警示戶。
這意味著：
- 帳戶將無法正常使用；
- 申請貸款、信用卡會受影響；
- 還可能面臨刑事起訴，留下前科。
對當事人而言，這不僅僅是財產上的損失，更是人生的重大危機。
三、謙聖國際法律事務所的解決方案
當事人在焦急與無助之下，透過線上諮詢平台聯繫我們。
在面談時，我們做了幾件關鍵的事：
1. 安撫情緒，重建信心
當事人因突如其來的刑責壓力而恐懼不安。王聖傑主持律師首先耐心傾聽，並向當事人說明法律現況，讓他明白「並非每個警示戶都一定有罪」。
2. 蒐集有力證據
我們協助當事人整理：
- 與女方完整的聊天紀錄；
- 帳戶交易明細，顯示帳戶平日多為日常生活用途；
- 當事人實際的財務損失，證明他非獲利反而受害。
3. 法庭上的辯護策略
在審理過程中，我們主張：
- 當事人與女方存在真實交往關係，並非單純犯罪合作；
- 當事人帳戶為長期使用，非臨時開設的人頭帳戶；
- 聊天紀錄完整，與典型詐欺集團「刻意隱匿」模式不同；
- 當事人未獲得任何不法利益，反而背負數十萬元債務。
四、法院結果：成功獲得不起訴
在謙聖刑事律師團隊的努力下，檢察官最終認定：
- 當事人並無犯意；
- 所有行為僅是出於感情上的信任；
- 其遭遇符合受害人而非加害人的特徵。
最終，檢方作出 「不起訴處分」，當事人得以洗刷冤屈，也避免了刑事前科與入監風險。
五、警示戶與刑事責任比較表
| 項目 | 加重詐欺罪 | 普通詐欺罪 | 僅列警示戶（無罪） |
| 刑度 | 1年以上7年以下有期徒刑，得併科100萬罰金 | 5年以下有期徒刑，得併科50萬罰金 | 無刑責 |
| 是否可易科罰金 | ❌ 否 | ✅ 可以 | ✅ 不需 |
| 是否可緩刑 | ❌ 難度高 | ✅ 視情況可能 | ✅ 不需 |
| 帳戶影響 | 帳戶凍結，無法使用 | 帳戶凍結，待判決處理 | 配合偵查後，檢附不起訴處分書可申請解除 |
| 人生影響 | 前科紀錄、入監機率高 | 有機會避免坐牢 | 無刑責、可恢復正常生活 |
六、謙聖國際法律事務所的建議
在處理詐欺案件的過程中，我們發現許多當事人往往是因為「一時大意」或「過度信任」而被捲入刑事程序。
特別是在桃園地區的感情詐騙、投資詐騙案件中，受害人不僅蒙受金錢損失，更常因帳戶被利用而遭到檢警懷疑成為詐欺共犯。這種雙重打擊，對當事人與其家人來說，都是極大的心理壓力與生活重擔。
因此，謙聖國際法律事務所始終強調，面對偵查或起訴，不應只是被動接受，而應積極蒐集證據、釐清事實，並尋求專業律師的協助，才能有效爭取「不起訴處分」或「輕判免刑」的結果。
(一) 我們的專業建議
- 及早蒐證，保留對話紀錄
在感情詐騙或投資詐騙案件中，通訊紀錄往往是釐清真相的關鍵。不要急著刪除對話，而是應完整保存，以作為日後辯護的重要依據。 - 誠實面對偵查，切勿隱匿
許多當事人因害怕而選擇隱瞞，反而讓檢警誤以為有犯意。誠實陳述自身處境，才能凸顯「被利用」而非「共犯」的事實。 - 尋求專業律師陪同筆錄
許多案件在偵查階段就已定調，若在做筆錄時缺乏專業律師陪同，往往會因表達不清或誤導提問而陷入不利。 - 爭取和解或積極澄清
即便涉及金流異常，若能證明自身也是受害者，並非詐欺集團一員，仍能成功爭取不起訴或輕判。
(二) 當事人常見的誤區
- 以為「只是幫忙轉帳」不算犯罪
很多人認為自己沒有主動詐騙，僅是照對方指示操作，不會構成犯罪。事實上，若檢警認定「明知可疑仍操作」，仍可能被起訴。 - 覺得「事情會慢慢淡掉」
有些人認為不處理，等時間久了案件就會結束。事實正好相反，若不積極應對，反而會錯失最佳辯護時機。 - 盲目相信「檢警會看得懂」
檢警處理案件時，多半從表面金流判斷，若沒有律師從旁解釋與提出證據，很容易被誤解為詐欺共犯。
七、謙聖刑事律師團隊的辯護策略
謙聖國際法律事務所在詐欺案件中，特別重視：
- 證據鏈的完整性 —— 讓法官看到真實的人際關係與金流脈絡。
- 被害人特徵的凸顯 —— 強調當事人是受害者而非共犯。
- 法律程序的嚴謹性 —— 主動檢驗檢方的指控是否達到舉證責任。
- 量刑可能性的控制 —— 即使不能完全脫罪，也能爭取緩刑或免刑。
這些策略，正是我們能為委託人帶來逆轉勝的關鍵。
八、常見Q&A
Q1：帳戶被列為警示戶，一定代表有罪嗎？
A：不一定。警示戶只是暫時性的管制，需經過檢察官或法院判斷，才能決定是否有刑事責任。
Q2：如果只是被利用轉帳，還會被判刑嗎？
A：若能證明自己是被害人而非共犯，就有機會不起訴或無罪。
Q3：桃園詐欺案件，一定要找當地律師嗎？
A：全台律師都能承辦，但熟悉桃園地檢署與法院實務的律師，確實更具優勢。
Q4：不起訴處分與無罪判決有什麼不同？
A：不起訴處分代表檢方認定證據不足，不進入審判；無罪判決則是經法院審理後宣告。
Q5：警示戶多久可以解除？
A：需待不起訴處分、緩起訴處分或判決確定後，檢附相關文件向銀行申請。
九、立即免費法律諮詢
如果您或家人因感情詐騙、警示戶或桃園詐欺案件而陷入困境，請不要猶豫。
謙聖國際法律事務所擁有豐富的詐欺案件辯護經驗，熟悉檢警的偵查邏輯與法院的審理標準，能為您量身打造最有利的辯護策略。
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