虛擬貨幣錢包涉詐，光憑一筆入帳，能認定持有人在幫助詐欺或洗錢嗎？本案當事人誤信網友介紹的投資方案，自己出資買幣，直到平台無法提領才發現受騙並報案。警方追查另一名被害人的款項時，發現部分虛擬貨幣曾轉入當事人名下的交易所錢包，因此將當事人列為犯罪嫌疑人。謙聖國際法律事務所王聖傑律師、王智妍律師比對完整對話、出資明細、交易所紀錄及報案資料，說明當事人在操作當時掌握的資訊。
👨🏻⚖️檢察官認為事證不足以認定幫助故意，最終就幫助詐欺取財及幫助一般洗錢作成不起訴處分。
1. 案件經過：自己出資買幣，為何反而被列為嫌疑人？
當事人透過交友軟體認識一名網友。對方以虛擬貨幣投資為由取得信任，教當事人用信用卡及銀行帳戶購買虛擬貨幣，再依照指示操作。當事人以為是在投資，實際投入自己的資金，直到平台無法提領，才察覺有異並向警方報案。
警方在追查另一名被害人的案件時，發現對方依詐騙集團指示匯入指定錢包的虛擬貨幣，有一部分後續轉入本案當事人名下的交易所錢包。這筆轉帳讓當事人的錢包出現在涉案金流上，警方因此調查當事人是否提供錢包，協助詐騙集團收受或移轉款項。
💡這裡有兩筆性質不同的資金需要分開看：一筆是當事人以自己的錢購買虛擬貨幣，另一筆是警方從其他被害人案件追查到的涉案款項。比對兩者的時間與用途，才能解釋當事人為何開始使用交易所，以及涉案款項轉入時，當事人對這筆交易了解多少。
2. 虛擬貨幣錢包涉詐，檢察官為什麼還要查當事人當時知道什麼？
交易紀錄可以顯示某筆資產從哪個地址轉往哪裡；要判斷誰操作帳號、為什麼依指示交易，以及當時是否知道或預見會協助犯罪，還要核對其他證據。依《刑法》第13條及第30條，判斷是否成立故意幫助犯罪，要同時檢視客觀上有無提供助力，以及行為當時有無幫助故意。即使沒有親自向被害人行騙，如果已預見自己的行為可能協助犯罪，仍容任結果發生，也可能成立不確定故意。 law.moj.gov.tw
➠因此，自己曾受騙、沒有拿到報酬，或事後主動報案，都可以作為判斷的資料，但任何一項都不能單獨決定結果。本案要回答的是：網友當時如何解釋投資流程？當事人看到哪些資訊？有沒有證據顯示，當事人已經察覺款項可能來自詐騙，仍繼續提供協助？ law.moj.gov.tw
3. 謙聖如何辯護？把4類證據排成同一條時間軸
王聖傑律師、王智妍律師將資料依事件順序整理，從雙方認識、當事人出資、依指示操作，到發現無法提領及報案，逐一核對。每一類證據各自回答不同的問題。
① 完整對話：網友當時是怎麼介紹這筆交易的？
團隊保留對話前後文，整理對方如何以投資獲利為名取得信任，又是如何一步步引導當事人買幣及操作。完整對話讓檢察官能回到操作當下，理解當事人為何以為自己在進行投資。
② 信用卡與銀行明細：當事人有沒有真的投入自己的錢？
團隊將信用卡消費及銀行交易紀錄和對話時間比對，呈現當事人確實自行出資買幣，也因平台無法提領而蒙受損失。這些紀錄讓「當事人以為自己在投資」有可供查核的客觀資料。
③ 交易所紀錄：自己買的幣，和警方追查的款項有何不同？
團隊依交易時間區分當事人自行買幣的紀錄，以及從相關錢包轉入的涉案款項。把轉帳紀錄放回當時的對話與操作背景，才能釐清哪些資料只證明資產進入錢包，哪些資料可能反映當事人知道款項的來源或用途。
④ 報案資料：當事人何時發現異常，又做了什麼？
當事人發現平台無法提領後主動報案。團隊將報案資料與先前的對話、交易明細一起提出，讓檢察官可以核對：當事人何時開始懷疑受騙、何時向警方求助，以及報案內容能否和先前的客觀紀錄互相印證。
4. 案件結果：幫助詐欺、幫助一般洗錢均獲不起訴
檢察官綜合卷內資料後，認為當事人是在誤信假投資的情況下依指示操作。雖然涉案款項曾轉入其交易所錢包，事證仍不足以認定當事人在提供或使用相關錢包時，已預見它會被用於詐欺或洗錢，並仍有意提供協助。因此，地檢署就本案的幫助詐欺取財及幫助一般洗錢罪嫌作成不起訴處分。
🔎《刑事訴訟法》第252條第10款規定，犯罪嫌疑不足時，檢察官應作成不起訴處分。本案的關鍵在於，對話、出資、交易及報案資料能相互核對，具體說明當事人在相關交易發生時所處的情境。 law.moj.gov.tw
5. 收到警方通知，先保存哪些虛擬貨幣交易資料？
先核對通知上的案由、到案身分、時間與承辦單位。接著把資料依日期排列，特別是「首次接觸、出資買幣、涉案款項轉入、發現異常、報案」這幾個時間點。有多筆轉帳時，可在自己的整理表中註明來源，並另外保留原始紀錄。
- 完整聊天紀錄：包含對方帳號、投資說明、買幣指示、提領失敗時的回覆。
- 平台與交易所紀錄：保存買幣、入金、出金紀錄，以及可取得的錢包地址、交易雜湊值（TXID）、幣別與時間。
- 自己出資的憑證：信用卡帳單、銀行明細及購幣付款紀錄，盡量與各筆交易對應。
- 發現異常後的資料：例如提領失敗畫面、平台客服對話、報案資料，以及收到的警詢通知或地檢署傳票。
保存資料時，請保留原始對話及檔案，避免只截取幾句話，或自行改動交易紀錄。若是以犯罪嫌疑人身分接受詢問，有權保持緘默、選任辯護人，也可以請求調查有利證據。對交易時間、金額或地址記不清楚時，先核對紀錄，避免用猜測補足。 law.moj.gov.tw
常見問題 FAQ
Q1. 虛擬貨幣錢包涉詐，只因收到一筆款項就會被起訴嗎？
不一定。入帳紀錄可以是偵查線索，仍須結合其他證據，判斷持有人做了什麼、當時知道什麼，以及有無故意協助詐欺或洗錢。若犯罪嫌疑不足，檢察官應作成不起訴處分。 law.moj.gov.tw
Q2. 只提供收款地址，跟交出交易所帳號密碼一樣嗎？
兩者有差別。提供公開收款地址，與讓他人登入帳號或取得資產的操作權限，涉及不同事實。《洗錢防制法》第22條規範的範圍包含向虛擬資產服務業者申請的帳號；是否涉及交付帳號供他人使用，應確認提供了哪些資料、他人能否實際控制帳號，以及有無正當理由。這與是否成立幫助詐欺或幫助洗錢，也要分開判斷。 mojlaw.moj.gov.tw
Q3. 我自己也是投資詐騙被害人，主動報案就能獲得不起訴嗎？
不一定。自己出資、受騙及報案，可以幫助釐清當時的認知；檢察官仍會看完整對話、實際操作與資金流向。重點是把報案資料與交易發生前後的證據放在一起，而非只提出報案證明。 law.moj.gov.tw
Q4. 沒有抽成，也沒有親自騙人，還會被查幫助詐欺或洗錢嗎？
仍可能被調查。沒有抽成可以列入評估，但幫助犯不以自己有獲利或親自對被害人行騙為必要。檢察官仍須檢視有無提供助力，以及是否有幫助故意。 law.moj.gov.tw
若因交易所帳號或錢包地址收到警詢通知，謙聖國際法律事務所可協助比對對話、交易明細與報案資料，釐清涉案款項與本人操作的關係。延伸閱讀：虛擬貨幣交易涉詐欺、洗錢，發回續查後再次不起訴、因感情詐騙代收款買幣，涉加重詐欺、洗錢獲無罪。
※ 本文為謙聖國際法律事務所承辦案件的去識別化分享。不起訴為本案偵查結果；其他案件仍須依具體事實、行為時法規及卷內證據判斷。
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