在台北，網路交友與投資早已成為日常，卻也暗藏陷阱。許多人因一時信任，將辛苦積蓄投入「虛擬貨幣投資」，最後卻換來「警示帳戶」與「涉嫌詐欺」的沉重指控。當所有努力化為烏有時，人生瞬間陷入谷底。
然而，並非所有被捲入詐欺案的人都是壞人。許多人其實和被害者一樣，最初只是單純想要賺取一點生活費，卻因信任錯誤的人，成為詐騙集團利用的工具。這正是本篇案例的核心。
今天，我要與各位分享一個發生在台北的案件：一名當事人因虛擬貨幣投資遭設警示帳戶，最終在謙聖國際法律事務所的辯護下，獲得「不起訴」的結果，重獲清白。
一、案件經過：從交友到投資，信任一步步被利用
當事人在交友軟體上認識了一名自稱「在大公司工作、兼職投資虛擬貨幣」的網友。對方言談專業、態度誠懇，更以「師傅帶徒弟」的姿態耐心指導，讓當事人逐漸卸下防備。
一開始，他依照對方建議，以自有資金購買 USDT（虛擬貨幣），並下載指定交易平台操作。初期甚至確實獲得千元小利，這讓他更深信投資真實可靠。
某日，該網友提出「朋友要還款，但沒有帳戶」的理由，請他代收款項後再轉出至指定錢包。基於長期信任，他答應了。沒想到，帳戶很快遭到 警示，警方甚至通知他到案製作筆錄，並以「幫助詐欺、洗錢」罪名展開偵辦。
原本單純的投資夢，瞬間成為一場惡夢。
二、案件的困境：警示帳戶的標籤
被標示為 警示帳戶，意味著帳戶可能涉及詐欺或洗錢犯罪，日常生活馬上陷入困境：
- 帳戶遭凍結，無法使用
- 信用受損，貸款、金融往來受阻
- 還要面對刑事偵辦，甚至牢獄之災
當事人既震驚又無助，只能尋求「專精處理詐欺案件」的律師團隊協助。
三、解決過程：謙聖律師團隊的專業辯護
（一）第一步：安心傾訴，理清案件
當事人透過謙聖國際法律事務所的線上諮詢平台，與王聖傑主持律師面談。王律師先安撫他的焦慮，再仔細傾聽細節，並分享過往成功案例，讓當事人看見希望。
（二）第二步：專業分工，擬定策略
當事人決定委任後，王聖傑律師與劉杰律師、許博閎律師組成團隊，攜手擬定辯護策略，從客觀證據與主觀心態著手。
（三）第三步：法庭上的有力辯護
在法庭上，謙聖團隊指出：
- 當事人是被害者而非共犯
- 他同樣因投資陷入巨大損失，甚至貸款數十萬元。
- 從行為動機即可看出，他並非圖利詐欺。
- 帳戶始終掌握在自己手中
- 並無交付給詐騙集團自由使用。
- 轉帳行為僅是基於信任，且有完整對話紀錄佐證。
- 主觀上無犯意
- 當事人沒有任何獲利，反而承受虧損。
- 更在帳戶遭警示前，主動至派出所詢問。
（四）第四步：結果揭曉
最終，檢察官認定當事人確實缺乏詐欺與洗錢犯意，在謙聖團隊的努力下，成功獲得 不起訴處分。
四、【比較表】警示帳戶自己處理 vs. 尋求律師協助
在許多案件中，當事人一開始會想「自己去警局說清楚就好」。但事實上，沒有專業辯護，風險極高。
以下比較能更清楚看出差異：
| 處理方式 | 自己處理 | 尋求專業詐欺律師協助 |
| 法律理解 | 多半僅憑直覺，難以掌握法律細節 | 熟悉刑法、洗錢防制法與實務經驗，能掌握關鍵攻防 |
| 證據整理 | 容易忽略有利證據，或表述不清 | 系統化整理交易紀錄、對話紀錄，強化辯護方向 |
| 心理壓力 | 面對警方或檢察官時緊張失措 | 律師陪同筆錄、出庭，安心不少 |
| 結果風險 | 容易被誤認共犯，導致起訴甚至判刑 | 爭取緩起訴、不起訴，甚至完全洗刷冤屈 |
👉 結論：警示帳戶案件，務必尋求專業詐欺律師協助，才能有效降低風險。
五、謙聖國際法律事務所的建議
- 第一時間保留證據：對話紀錄、轉帳明細、App畫面都是關鍵。
- 不要心存僥倖：帳戶被標示警示戶，不會自己消失，必須依法處理。
- 尋求專業協助：越早找律師介入，越能避免被誤判為詐欺共犯。
- 誠實說明經過：不要擔心丟臉，把細節完整交代，律師才能制定策略。
六、謙聖刑事律師團隊的辯護策略
謙聖團隊在處理「虛擬貨幣警示帳戶」案件時，通常會從以下幾個面向出發：
- 法律層面：主張無犯意、無不法利益，適用《刑法》無罪推定原則。
- 事實層面：以具體證據證明當事人單純投資，與詐欺車手不同。
- 程序層面：確保警方偵訊、檢方偵辦符合法定程序，避免違法取供。
- 心理層面：協助當事人穩定情緒，讓他能在法庭上清楚陳述事實。
七、常見問題QA
Q1：帳戶變成警示戶，要多久才能解除？
A1：需等檢察官處分（不起訴、緩起訴）或法院判決確定後，再檢附相關文件向銀行申請。
Q2：如果我是被害人，為什麼還會被當成嫌犯？
A2：詐騙集團常利用「人頭帳戶」或善意的第三人，警方基於線索會先全面偵辦，因此需要律師釐清事實。
Q3：遇到投資詐騙，該怎麼保存證據？
A3：保留對話紀錄、轉帳紀錄、交易平台畫面，這些都是律師替你爭取清白的利器。
Q4：律師能幫我出席警局筆錄嗎？
A4：可以。律師陪同能確保你的陳述不被誤解，並保障程序正義。
Q5：請律師會不會很貴？
A5：律師費用依案件複雜度而異，但與可能承受的刑責相比，絕對值得。謙聖也提供免費線上諮詢，先幫你釐清方向。
八、免費法律諮詢
若您或家人因 警示帳戶、詐欺指控、虛擬貨幣投資糾紛 而陷入困境，請不要獨自承擔壓力。
👉 立即聯繫謙聖國際法律事務所
專打詐欺案件的專業刑事律師團隊，將陪伴您走過最黑暗的時刻，爭取最佳結果。
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